Perbedaan Antara Angel Investor dan Venture Capitalist

Pembiayaan awal mengacu pada pengenalan utama dana, melalui berbagai sumber keuangan, untuk mengubah ide menjadi produk atau layanan, dengan memulai bisnis. Angel Investor dan Venture Capital adalah dua alternatif utama untuk pembiayaan startup.

Angel Investors adalah individu kaya yang memfasilitasi pengusaha muda dan startup dengan dukungan keuangan pada tahap awal. Sebaliknya, Venture Capitalist adalah perusahaan, yang terdiri dari tim ahli keuangan atau orang profesional, yang memperoleh investasi mereka dari dana anuitas, perusahaan asuransi, dana simpanan, individu dengan kekayaan bersih tinggi, dll. untuk berinvestasi di perusahaan rintisan dan perusahaan kecil. bisnis.

Perbedaan antara angel investor dan venture capitalist dibahas di bawah ini, lihat.

Angel Investors atau disebut juga sebagai Business Angels, Seed Investors atau Informal Investors adalah individu dengan kekayaan bersih tinggi yang sering memberikan dana kepada perusahaan pemula atau mengatakan pengusaha muda di tahap awal mereka.

Angel Investors memiliki dana surplus, yang mereka cari untuk diinvestasikan di perusahaan-perusahaan yang dapat memberikan pengembalian yang sangat besar kepada mereka daripada yang biasanya mereka hasilkan. Dan untuk tujuan ini, setelah memastikan potensi pertumbuhan dan pengembalian investasi, dalam idenya, mereka berinvestasi di perusahaan rintisan dengan imbalan saham yang adil.

Dukungan keuangan baik dalam bentuk investasi lump-sum, untuk memfasilitasi perusahaan yang baru muncul dalam membangun dengan sukses atau dapat berupa infus dana yang konstan untuk membantu perusahaan melewati tahap awal dengan cepat. Tiga cara di mana dana dipasok oleh investor malaikat adalah pinjaman bisnis, saham preferen konversi dan saham biasa.

Dalam hal syarat dan ketentuan kontrak, mereka juga cukup menguntungkan, karena investasi mereka ada pada pengusaha yang memulai bisnis dan bukan pada gagasan atau potensi keberhasilan bisnis.

Beberapa malaikat bisnis berpartisipasi secara aktif dalam bisnis tempat mereka menyuntikkan uang, sementara beberapa hanya menyediakan uang. Ada banyak sekali angel investor yang memberikan uang kepada startup dengan cara crowdfunding.

Venture Capitalist adalah bagian dari organisasi besar atau orang profesional, yang menggunakan dana pihak ketiga untuk berinvestasi dalam usaha baru atau yang berkembang pesat, seringkali berisiko dengan menanamkan modal ke perusahaan, yang disebut modal ventura.

• Pihak ketiga adalah investor di perusahaan modal ventura seperti bank, lembaga keuangan, perusahaan asuransi, dana pensiun, perusahaan dan individu dengan kekayaan bersih tinggi. Ini seperti mendanai perusahaan rintisan atau usaha kecil, yang tidak dapat mengumpulkan dana dari pasar keuangan.
• Perusahaan rintisan ini dipromosikan oleh pengusaha muda dan berkualitas, yang tidak memiliki dana yang cukup untuk mewujudkan ide inovatif mereka menjadi kenyataan.

Venture Capitalists menyediakan pembiayaan jangka panjang serta membantu startup dalam jaringan bisnis, pengembangan produk atau layanan baru, keahlian manajemen, strategi penjualan, strategi periklanan, dan sebagainya. Pembiayaan Modal Ventura dapat dilakukan dalam bentuk pembiayaan ekuitas, obligasi partisipasi, nota pendapatan atau pinjaman bersyarat.

Dalam pembiayaan modal ventura, investasi dilakukan untuk jangka panjang, yaitu 3 tahun atau lebih. Biasanya, mereka membeli saham ekuitas perusahaan untuk mendapatkan hak untuk berpartisipasi dalam manajemen perusahaan dan juga membantu dalam tahap awal mereka.

Poin-poin berikut ini penting sejauh menyangkut perbedaan antara angel investor dan venture capitalist:

1. Angel Investors adalah individu, biasanya kaya, yang menginvestasikan uang mereka di perusahaan pemula yang berpotensi tumbuh tinggi, dengan imbalan kepemilikan saham. Di sisi lain, Kapitalis Venture mengacu pada orang atau perusahaan yang diciptakan untuk menyediakan dana, dengan mengumpulkan dana investasi dari sejumlah sumber untuk diinvestasikan di perusahaan dan pengusaha baru dan baru untuk membantu mereka tumbuh dan berkembang di pasar, menghasilkan pengembalian yang baik. kepada para investor.

2. Angel Investors adalah individu dengan kekayaan bersih yang luar biasa, yang merupakan pengusaha sukses. Sebaliknya, Venture Capitalists adalah organisasi publik dan swasta yang dikelola secara efisien.

3. Angel Investor berinvestasi dalam bisnis pada tahap awal mereka, yaitu tahap pra-pendapatan. Sebaliknya, kapitalis ventura berinvestasi dalam bisnis yang melewati tahap awal mereka, yaitu tahap pra-profitabilitas.

4. Angel investor adalah individu yang kaya, yang menginvestasikan kelebihan uang mereka sendiri dalam bisnis baru dan potensial dengan pertumbuhan tinggi. Sebaliknya, kapitalis ventura mengumpulkan uang dari berbagai sumber seperti perusahaan asuransi, dana, yayasan, dan perusahaan, untuk menginvestasikan hal yang sama ke dalam bisnis yang berkembang pesat dan mencari dukungan keuangan.

5. Jumlah yang diinvestasikan oleh angel investor dalam bisnis relatif lebih rendah daripada jumlah yang diinvestasikan oleh pemodal ventura.

6. Dalam hal penyaringan, angel investor melakukan prosedur penyaringan sesuai dengan pengetahuan dan pengalaman mereka. Di sisi lain, penyaringan dalam kasus pemodal ventura dilakukan oleh tim ahli atau oleh perusahaan luar, yang mengkhususkan diri dalam hal ini.

7. Angel investor berperan aktif di perusahaan tempat mereka menginvestasikan uang mereka. Namun, pemodal ventura memainkan peran strategis di perusahaan setelah mereka melakukan investasi di sebuah perusahaan.

8. Angel Investors terutama berfokus pada kriteria investasi mengenai keterlibatan ex-post. Sebaliknya, fokus utama pemodal ventura adalah pada penyaringan awal peluang investasi.

9. Pendekatan kontrak yang tidak lengkap diikuti oleh investor malaikat mengenai pengendalian risiko agensi. Sebaliknya, pendekatan principal-agent ditempuh oleh pemodal ventura.

Baik investor malaikat maupun pemodal ventura bertujuan untuk memberikan dana kepada pengusaha atau usaha kecil yang memiliki ide inovatif dan kelangsungan bisnis. Selanjutnya, mereka lebih condong ke ide-ide yang berkaitan dengan sains dan teknologi.